Målet med aktivt förvaltade fonder är att erbjuda placeraren mervärde genom att välja bolag som har potential att utvecklas bättre än index. För att lyckas med det här målet krävs en långsiktig placeringsstrategi, en omsorgsfull analys och en begränsning av antalet bolag i portföljen.
- Fördelar med aktivt förvaltade fonder är de entydiga placeringsprocesserna, portföljförvaltarens övergripande ansvar och en gemensam global analys. Också samhällsansvaret beaktas i portföljförvaltningen: varje portföljförvaltare har förbundit sig att välja bolag vars verksamhet är både ansvarsfull och lönsam på lång sikt. Placeraren kan å sin sida välja en fond vars placeringsstrategi motsvarar hens mål och värderingar. Ett sätt att bedöma fondernas framgång är att följa upp fondernas Morningstar-rating™.
- Nackdelen med aktivt förvaltade fonder är att avkastningsutvecklingen tidvis kan bli svagare än jämförelseindex eftersom portföljförvaltaren fattar besluten själv. Aktivt förvaltade fonder har också i allmänhet en högre förvaltningsavgift än indexfonder.
Bra att veta
I stället för aktivt förvaltade fonder kan du välja att placera i indexfonder. Indexfonden strävar efter att följa ett visst aktieindex så noga som möjligt. Aktier köps till fonden med samma vikt som i index.
