Med kundkännedom menas att skaffa tillräcklig information om kunden och också att se till att de är korrekta under hela kundrelationen.
Vi måste bland annat utreda kundens ekonomiska situation, vilka tjänster kunden kan behöva, pengarnas ursprung samt de förväntade betalningstransaktionerna via Handelsbankens konton och de länder där kunden är skattskyldig samt dessa länders skattenummer. Dessutom måste vi ta reda på om kunden är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) eller sådan persons familjemedlem eller nära medarbetare. Vi måste också känna till de verkliga huvudmännen i företag och samfund, som är våra kunder.
Uppgifter om kundkontroll och andra personuppgifter kan användas till att förhindra, avslöja och utreda penningtvätt och finansiering av terrorism och för att inleda undersökning av penningtvätt, finansiering av terrorism och det brott genom vilket de tillgångar eller den vinning av brott har erhållits som är föremål för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Uppgifter om kundkontroll och andra personuppgifter som erhålls enbart i syfte att förhindra och avslöja penningtvätt och finansiering av terrorism ska inte användas för ett ändamål som är oförenligt med dessa ändamål.
Du ser väl till att dina kunduppgifter alltid är uppdaterade. Dina egna uppgifter kan du uppdatera i nätbanken under Egna uppgifter (som du hittar i namnmenyn). Alla uppgifter du ger oss behandlas konfidentiellt i enlighet med reglerna om banksekretess.
